買(mǎi)來(lái)境外信用卡信息再虛擬交易套現(xiàn) 建德一淘寶店主獲刑

浙江在線11月06日訊(今日早報(bào)記者 陳洋根)杭州建德男子余某在淘寶開(kāi)網(wǎng)店賣(mài)衣服，可生意一直沒(méi)有起色，于是他從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)大量境外銀行信用卡信息，并通過(guò)在淘寶網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)虛擬交易非法套現(xiàn)17次。11月3日，建德法院以詐騙罪判處余某有期徒刑10個(gè)月，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。

余某今年28歲，高中學(xué)歷，經(jīng)營(yíng)淘寶店多年，主要銷(xiāo)售女裝，但網(wǎng)店的生意卻每況愈下。2014年2月，余某通過(guò)一個(gè)QQ聊天群偶然結(jié)識(shí)了一名出售境外信用卡信息的賣(mài)家。在交流中，余某覺(jué)得自己突然發(fā)現(xiàn)了一條快捷的“致富路”。

余某得知，和境內(nèi)信用卡相比，境外信用卡使用的規(guī)則“方便”多了：使用時(shí)無(wú)需密碼，并且淘寶網(wǎng)方面會(huì)優(yōu)先代付相應(yīng)的款項(xiàng)給淘寶店鋪，而后由淘寶網(wǎng)和境外的銀行進(jìn)行結(jié)算。余某正是抓住了這個(gè)漏洞進(jìn)行違法犯罪。

他先是通過(guò)境外信用卡賣(mài)家獲取了大量的國(guó)外信用卡用戶(hù)的信息，而后又在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)與境外銀行信用卡信息所屬?lài)?guó)相一致的代理IP地址，最后利用虛擬機(jī)登入淘寶平臺(tái)非法使用上述信用卡信息進(jìn)行淘寶支付結(jié)算，從中購(gòu)買(mǎi)實(shí)物或者利用自己控制的支付寶賬戶(hù)套取卡內(nèi)的現(xiàn)金。

法院審理查明：2014年2月至2014年5月期間，余某共冒用境外信用卡持卡人進(jìn)行虛假交易17次，騙取他人財(cái)物共計(jì)人民幣7358.28元(警方的調(diào)查材料里提到，余某總共盜刷的金額有五六萬(wàn)元左右，但其中有一部分因?yàn)槠滟?gòu)買(mǎi)了實(shí)物已無(wú)法統(tǒng)計(jì)，還有一部分是因?yàn)閲?guó)外信用卡用戶(hù)已經(jīng)將款項(xiàng)還清)。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，余某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。余某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。余某被判有期徒刑10個(gè)月，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。

因?yàn)橄裼嗄尺@樣的不法分子通過(guò)購(gòu)買(mǎi)境外信用卡用戶(hù)信息進(jìn)行虛擬交易的方式套現(xiàn)，淘寶網(wǎng)流失了很多的資金，案件上報(bào)有關(guān)部門(mén)后，包括浙江在內(nèi)的幾個(gè)省開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)。經(jīng)公安部門(mén)查實(shí)，以該種方式進(jìn)行盜刷的案例目前全國(guó)有30多例，浙江省有2例，建德的余某就是其中一例。目前，淘寶網(wǎng)也已規(guī)定國(guó)外信用卡每日的最高消費(fèi)限額，以防止惡意盜刷取現(xiàn)。