買來境外信用卡信息再虛擬交易套現(xiàn) 建德一淘寶店主獲刑
2015年11月06日 10:06
來源:浙江在線-今日早報(bào) 作者:陳洋根
杭州建德男子余某在淘寶開網(wǎng)店賣衣服,可生意一直沒有起色,于是他從網(wǎng)上購買大量境外銀行信用卡信息,并通過在淘寶網(wǎng)購物平臺虛擬交易非法套現(xiàn)17次。
浙江在線11月06日訊(今日早報(bào)記者 陳洋根)杭州建德男子余某在淘寶開網(wǎng)店賣衣服,可生意一直沒有起色,于是他從網(wǎng)上購買大量境外銀行信用卡信息,并通過在淘寶網(wǎng)購物平臺虛擬交易非法套現(xiàn)17次。11月3日,建德法院以詐騙罪判處余某有期徒刑10個(gè)月,并處罰金人民幣2萬元。
余某今年28歲,高中學(xué)歷,經(jīng)營淘寶店多年,主要銷售女裝,但網(wǎng)店的生意卻每況愈下。2014年2月,余某通過一個(gè)QQ聊天群偶然結(jié)識了一名出售境外信用卡信息的賣家。在交流中,余某覺得自己突然發(fā)現(xiàn)了一條快捷的“致富路”。
余某得知,和境內(nèi)信用卡相比,境外信用卡使用的規(guī)則“方便”多了:使用時(shí)無需密碼,并且淘寶網(wǎng)方面會(huì)優(yōu)先代付相應(yīng)的款項(xiàng)給淘寶店鋪,而后由淘寶網(wǎng)和境外的銀行進(jìn)行結(jié)算。余某正是抓住了這個(gè)漏洞進(jìn)行違法犯罪。
他先是通過境外信用卡賣家獲取了大量的國外信用卡用戶的信息,而后又在網(wǎng)上購買與境外銀行信用卡信息所屬國相一致的代理IP地址,最后利用虛擬機(jī)登入淘寶平臺非法使用上述信用卡信息進(jìn)行淘寶支付結(jié)算,從中購買實(shí)物或者利用自己控制的支付寶賬戶套取卡內(nèi)的現(xiàn)金。
法院審理查明:2014年2月至2014年5月期間,余某共冒用境外信用卡持卡人進(jìn)行虛假交易17次,騙取他人財(cái)物共計(jì)人民幣7358.28元(警方的調(diào)查材料里提到,余某總共盜刷的金額有五六萬元左右,但其中有一部分因?yàn)槠滟徺I了實(shí)物已無法統(tǒng)計(jì),還有一部分是因?yàn)閲庑庞每ㄓ脩粢呀?jīng)將款項(xiàng)還清)。
法院經(jīng)審理認(rèn)為,余某以非法占有為目的,冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大,其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。余某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí),可以從輕處罰。余某被判有期徒刑10個(gè)月,并處罰金人民幣2萬元。
因?yàn)橄裼嗄尺@樣的不法分子通過購買境外信用卡用戶信息進(jìn)行虛擬交易的方式套現(xiàn),淘寶網(wǎng)流失了很多的資金,案件上報(bào)有關(guān)部門后,包括浙江在內(nèi)的幾個(gè)省開展了專項(xiàng)打擊行動(dòng)。經(jīng)公安部門查實(shí),以該種方式進(jìn)行盜刷的案例目前全國有30多例,浙江省有2例,建德的余某就是其中一例。目前,淘寶網(wǎng)也已規(guī)定國外信用卡每日的最高消費(fèi)限額,以防止惡意盜刷取現(xiàn)。
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