鄞州引入新興金融業態 “量化金融”小鎮催生創富潮

投資思想、經驗甚至直覺，當用數學公式量化，設立好各項系數后，就能通過電腦運算，自動判斷未來價格走勢，自動擇股。這種被稱為“量化金融”的新奇投資方式，正在寧波鄞州掀起陣陣創富潮。

今天，在寧波量化硅谷投資管理有限公司的大屏幕上，實時滾動著該企業開發的“寬信”系列量化金融產品的收益指數。

“寬信2號”去年11月11日發行，募集資金規模約1.6億元，一路歷經股市大盤接連動蕩，但截至8月25日下午3時16分，產品仍有8.3%的收益。

逆勢增值，是鄞州打造“量化金融”小鎮，發展高端金融產業的小試牛刀。

按照規劃，鄞州中心城區約3平方公里的范圍內將崛起一座“量化金融”小鎮。如今，“量化金融”小鎮以量化交易為核心，包含私募基金、天使投資、科技金融、互聯網金融等為特色的新興金融業態，成為金融業的“阿里巴巴”平臺，產融結合、人才集聚。小鎮已慢慢集聚起了金融行業的各種高端業態，全區在冊各類投資機構總數132家，注冊資金規模達65億元。

量化交易為核心

寧波量化硅谷投資管理有限公司的操盤手端著咖啡杯，看看電腦屏幕，幾乎不動一個手指頭。可這悠閑背后，很少有人清楚，三四百只股票正忙著買進賣出，一切都靠電腦自動完成。

公司首席運營官樓軍龍告訴記者，這是來自華爾街的高端金融產業“量化金融”。

樓軍龍的團隊20余人，主要來自美國華爾街的頂尖投資銀行。回國前，他們看到了浙江民間資本發達，像鄞州銷售額超十億、超億元的企業就有四五百家，完成了原始可觀的財富積累，急需保值增值，對金融行業提出更高的需求。

為此，樓軍龍團隊依托華爾街金融技術，自主研發適合國內市場的量化交易技術，打破國外頂級投行壟斷。“技術替代人力，從某種程度上說是金融產業的‘機器換人’。

去年6月6日，寧波量化硅谷投資管理有限公司發布了首款自主研發的量化產品：“寬信1號”。第一期產品7500萬元，七天之內完成募集。寧波量化硅谷投資管理有限公司主打量化互聯網金融O2O平臺，創立短短六個月，便獲得了千萬級的風投資金，公司值估值已超過1億元。

“量化硅谷金融港”最近也正式啟動，聯想集團、海爾集團分別出資1200萬元和2000萬元資金注入“金融港”，與相關企業及鄞州區政府共同組建了規模為1.02億元、國內首支產業資本參與投資設立的量化母基金，為量化金融產業注入了豐厚的產業資本。有了該基金，5000平方米的“量化金融夢工廠”啟動，首批孵化20家量化金融企業。

今年上半年，鄞州實現金融業增加值51.56億元，同比增長25%。金融業增加值占區域GDP的比重為8.5%，同比提高1.2個百分點，高端金融業對GDP增長的拉動作用提升。

打造誠信“生態圈”

采購商付款，供貨商發貨，是外貿的通用流程。不過，在鄞州“量化金融”小鎮浙江大道網絡科技有限公司的“云保理”金融平臺里，采購商可以“不付款先拿貨”。

美國采購商Khan每年從中國采購約700萬美元的文具，最近，他看中伊爾薩斯進出口有限公司的一款新產品，想增加訂單，可手頭上資金不夠。“伊爾薩斯”的負責人同樣因資金為難。“美方提出賒銷60天后結算的方式進行交易，可是采購原材料生產同樣需要大筆資金，訂單實在不敢接。”

資本是實體企業共同的門檻。寧波有著多達2萬家的外貿企業，其中年出口額不到500萬美元的中小出口企業就有1.2萬家。這些不斷涌現的草根創業企業抵押物少、擔保人少，也無法取得銀行的授信，從而無法以企業的名義在銀行獲得融資。

企業兩難時，大道公司搭建起“云保理”金融平臺，這是基于商業保理的貿易融資、信用評估，借助互聯網和云計算技術、大數據，在出口供應鏈的各個環節提供金融服務，獨創“云保理”模式，打造誠信“生態圈”。

采購商Khan經過信用情況評估后，得到了一張“大道采購信用卡”，信用時長90天、額度20萬美金。他在采購時，刷刷信用卡，“云保理”先行支付，信用期滿后，再把本金和利息支付給“云保理”，盤活了他的資金流。“如果Khan成為‘云保理’平臺的優質客戶，還能享受兩年的分期付款服務。”浙江大道公司董事長吳樂群介紹道。

目前，加入大道“云保理”平臺的企業已超過3000家，今年上半年，已提供1500余筆代支付服務，代付金額達到15億元。

在“互聯網金融”還停留在網絡理財的時候，“浙江大道”的這種獨特的“云保理”模式幾乎重構了貿易模式，平臺把金融產業與實體產業打通。而業內更看中的是，“云保理”通過金融平臺交易背后的大數據，未來，交易企業達到一定數量，平臺就是個風向標，可以發布某類交易的價格指數。

產生滾雪球效應

“開拓制藥”是一家研發生物醫藥的高尖端企業。一旦落戶鄞州，將帶來一批上下游企業，給當地的經濟轉型添上重要的一筆。

引來這匹產業良駒的正是鄞州“量化金融”小鎮重點打造的私募基金團隊“盛世投資”。

去年底，“盛世投資”落戶寧波，快速募集到了10億元民間資本和政府資本成立“母基金”，專門投資各種“天使基金”。

盛世投資總經理謝作強介紹，經濟處于新常態，產品、技術、商業模式加速創新，催生大量的資金需求，“量化金融小鎮”的一個重要功能便是充分發揮金融對資金和資產的市場化配置功能，也就是說要讓更多的資金快速集聚小鎮，才可能全方位投向實業。

金融資本的嗅覺很敏銳，在謝作強看來，母基金實際投的是一個趨勢，因為單只基金一般挑最好的企業進行投資，但母基金是分散投資，若一期母基金投10個基金，其中每一個基金再投10個項目，等于投了100個項目。

這是一個滾雪球效應。

從去年落戶至今，“盛世投資”已經投資了十多家“天使投資機構”， 這相當于，鄞州的“量化金融”小鎮關連著各地上千個項目。而今年，“盛世投資”已經啟動二期母基金的募集，到2020年爭取管理資產總額達到30億元，屆時，影響力可輻射長三角甚至全國范圍。