寧波最大P2P理財公司天弘財富疑資金鏈斷裂停業

近日，紅樓貸款理財公司老板失聯，紅樓貸款有著13年的經營歷史，號稱是寧波時間最長的理財公司之一，但也悄然倒下。而寧波天弘創投財富投資管理有限公司(簡稱“天弘財富”)在業內號稱甬城本土最大的P2P理財公司，也出現了關門停業的慘狀。7日，在天弘財富投資的谷先生向記者投訴，該理財公司老板資金鏈斷裂，幾百名投資者的投資款不能兌現。

投資者投訴

500多投資者一年投8000萬元

在谷先生看來，如果這么高大上的理財公司都會資金鏈斷裂，那么寧波沒有什么P2P的理財公司值得信任了。

谷先生向記者回憶，去年5月天弘財富開業，當時在寧波顯得紅紅火火，位于三江口核心地段來福士廣場附近的時尚氣派辦公樓，以及星羅棋布的分公司。更讓谷先生難以忘懷的是，天弘財富高大上的年會上老板慷慨激昂的講話，再比如在寧波大劇院的新年團拜會，在天宮莊園婚慶宴廳舉行的周年慶，都給投資者留下了深刻的印象。

更讓谷先生等投資者堅定投資天弘財富的是，當時公司向他們承諾：“線上線下均為投資者把控風險”、“有擔保公司擔保、先行墊付、債權匹配、保本保息、隨時取本”、“注冊資本2億、集團總資產10億”等等；加上12%以上的回報，讓不少市民為之心動。據事后大家統計，前后一共有500多位市民成了天弘財富的投資者，先后8000萬資金進入了天弘財富的賬戶。

記者百度了下“天弘財富”背景，根據公司官方網站顯示，寧波天弘創投財富投資管理有限公司是2013年在國家商標局、國家工商總局均已注冊核準的專業金融服務企業，注冊資金2.25億，隸屬集團公司背景。公司涉及互聯網金融、貴金屬交易、典當行業、文化傳媒、商業地產開發等多項領域。

今年六月出現兌付困難情況

記者了解到，天弘財富總部坐落在江北區鉆石廣場5號樓，占地面積約1300多平方米。另在明晨大廈、財富中心等處均設有分部，天弘財富號稱自己總投資額達14個億，由寧波中小企業服務商會監督發起，公司擁有銀行系統一批優秀的風控精英及后勤管理，為個人提供創新型投資理財服務及實現財富增值，“打造資金安全、收益保證的星級財富平臺。”

據該公司宣稱，天弘所屬的集團還涉及地產開發、文化傳媒等多項領域。此外，天弘財富集團還有擔保機構——寧波市正華擔保有限公司。據天弘官網介紹，該公司合作的銀行有7家，已成為在寧波很具影響的一家擔保機構，在合同能源管理領域有一定影響力，是寧波市金融管理重點支持發展此類擔保業務的6家擔保公司之一。

如果以上信息屬實，那么寧波本土的P2P公司難有比這還要“高大上”的。

不過就是這樣高大上的投資公司還是出了問題。谷先生告訴記者，投了一筆數目不小投資款后就打算安心收獲了。可是好景不長，在今年6月，周年慶典活動的熱烈氣氛尚未消淡，到期的兌付卻出現了困難。后來公司方面表示，資金周轉出了點小問題，過不了多久就能解決的。大家看看這么大一個公司，應該不會跑路或者倒閉，所以又都回去了。可是到了7月上旬，與谷先生一樣的投資者發現，事情有點不對了，本該發放的利息和員工工資也成問題，感到情況不妙的市民紛至沓來，圍住法人代表討說法，公司負責人拿出股東簽署的承諾書，信誓旦旦地表示“到期的投資，保證在7月底兌付”。谷先生告訴記者，其中7月底之前到期應兌付的為3000余萬元。

五股東承諾7月還款未兌現

記者也看到了一份股東承諾書，該承諾書顯示，因天弘財富放款出去的債務方企業目前資金碰到了困難，未能兌現投資者投資款。解決方案為2015年7月底兌付已經到期客戶，其他未到期客戶自到期日順延三個月，利息照常支付。同時加大催討力度，五位懇請客戶配合，落款為五股東，時間為2015年7月4日。

但到了7月的最后一天，近百位市民吃到的依然是“空心湯團”，這下子把人們激怒了，紛紛聚到天弘財富總部。

大家追問：幾千萬元錢到哪里去了？你們兩億資本去哪里了？為什么一邊停止還本付息，一邊還吸收新客戶投資，這不是明目張膽騙錢嗎？后來大家推舉了11位代表，強烈要求全體股東與代表對話。

8月2日下午有兩位天弘公司股東參加了與代表的對話，經過長達近六個小時的談判，法人代表陳柯平承諾在約定時間內拿出1500萬元還款，每月還150萬元，但是對于巨額的投資款，此系杯水車薪。

雖然不少投資者已經報案，但是谷先生還是希望此事能夠引起市、區二級政府和公安部門高度重視。為制止天弘股東和關聯企業繼續轉移財產，甚至外逃，請公安部門盡早立案，盡快介入，采取強有力措施，追回資金，幫老百姓挽回經濟損失，查清這些巨額資金大部分去向，是否是由股東關聯企業使用，甚至直接或間接由天弘公司主要負責人挪用？

記者調查

總部停止運營 欠員工6月份工資

從營業執照看可能超范圍經營

那么天弘財富有沒有倒閉，是否還在正常運轉呢？資金鏈是否出了問題呢？帶著諸多疑問，記者昨天下午來到了位于江北區鉆石廣場五號樓的天弘總部。但大門已經緊閉，門口有很多投資者聚在一起商討對策。

記者想辦法進入了天弘財富總部的樓內，這是一幢三層樓的獨棟寫字樓，還有上下的升降電梯，不過目前全部停止運行了，就連電也被拉了。記者隨后又來到了二樓，二樓是辦公場所，各種紙張和宣傳單散落一地。不少房間里電腦等設備也都還在，從不少人的茶杯、抱枕等私人物品來看，這里的員工“撤退”得似乎有點倉促，很多東西都沒有拿走。

記者隨后又來到了三樓高管辦公區，同樣也都是沒有任何人，全部停止辦公。從記者實地調查的情況來看，天弘財富總部已經全部停止運營。

此外，記者看到了江北區人力資源和社會保障局在8月3日對于天弘財富的一份限期整改指令書，該整改書里顯示，天弘財富要在8月10日前支付129名員工6月份的工資，共計457709元，平均每人欠薪3548元。

另外，還有投資者將天弘財富告上法庭，鄞州區人民法院給天弘財富下達了傳喚書，要求在9月17日開庭時傳喚人要到場。

從天弘財富營業執照來看，法人代表為陳柯平，注冊資本2個億，成立時間是2014年4月18日。經營范圍是第二類增值電信業務中的信息服務業務、投資管理、實業投資、企業管理咨詢、企業營銷策劃、經濟貿易咨詢等，未見到有集資攬儲的范圍。

一位工商系統的工作人員告訴記者，一般的投資管理公司是不允許高息攬儲或變相攬儲的，更不允許非法集資。工商部門對投資管理公司頒發的營業執照規定的經營范圍僅限于做理財顧問和中介，其非法集資攬儲的行為已超出經營范圍，不符合規定。

目前江北區政府、公安已經對該公司是否涉及經濟犯罪正式受理并進行初查。