寧波最大P2P理財(cái)公司天弘財(cái)富疑資金鏈斷裂停業(yè)

近日，紅樓貸款理財(cái)公司老板失聯(lián)，紅樓貸款有著13年的經(jīng)營歷史，號稱是寧波時(shí)間最長的理財(cái)公司之一，但也悄然倒下。而寧波天弘創(chuàng)投財(cái)富投資管理有限公司(簡稱“天弘財(cái)富”)在業(yè)內(nèi)號稱甬城本土最大的P2P理財(cái)公司，也出現(xiàn)了關(guān)門停業(yè)的慘狀。7日，在天弘財(cái)富投資的谷先生向記者投訴，該理財(cái)公司老板資金鏈斷裂，幾百名投資者的投資款不能兌現(xiàn)。

投資者投訴

500多投資者一年投8000萬元

在谷先生看來，如果這么高大上的理財(cái)公司都會(huì)資金鏈斷裂，那么寧波沒有什么P2P的理財(cái)公司值得信任了。

谷先生向記者回憶，去年5月天弘財(cái)富開業(yè)，當(dāng)時(shí)在寧波顯得紅紅火火，位于三江口核心地段來福士廣場附近的時(shí)尚氣派辦公樓，以及星羅棋布的分公司。更讓谷先生難以忘懷的是，天弘財(cái)富高大上的年會(huì)上老板慷慨激昂的講話，再比如在寧波大劇院的新年團(tuán)拜會(huì)，在天宮莊園婚慶宴廳舉行的周年慶，都給投資者留下了深刻的印象。

更讓谷先生等投資者堅(jiān)定投資天弘財(cái)富的是，當(dāng)時(shí)公司向他們承諾：“線上線下均為投資者把控風(fēng)險(xiǎn)”、“有擔(dān)保公司擔(dān)保、先行墊付、債權(quán)匹配、保本保息、隨時(shí)取本”、“注冊資本2億、集團(tuán)總資產(chǎn)10億”等等；加上12%以上的回報(bào)，讓不少市民為之心動(dòng)。據(jù)事后大家統(tǒng)計(jì)，前后一共有500多位市民成了天弘財(cái)富的投資者，先后8000萬資金進(jìn)入了天弘財(cái)富的賬戶。

記者百度了下“天弘財(cái)富”背景，根據(jù)公司官方網(wǎng)站顯示，寧波天弘創(chuàng)投財(cái)富投資管理有限公司是2013年在國家商標(biāo)局、國家工商總局均已注冊核準(zhǔn)的專業(yè)金融服務(wù)企業(yè)，注冊資金2.25億，隸屬集團(tuán)公司背景。公司涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、貴金屬交易、典當(dāng)行業(yè)、文化傳媒、商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)等多項(xiàng)領(lǐng)域。

今年六月出現(xiàn)兌付困難情況

記者了解到，天弘財(cái)富總部坐落在江北區(qū)鉆石廣場5號樓，占地面積約1300多平方米。另在明晨大廈、財(cái)富中心等處均設(shè)有分部，天弘財(cái)富號稱自己總投資額達(dá)14個(gè)億，由寧波中小企業(yè)服務(wù)商會(huì)監(jiān)督發(fā)起，公司擁有銀行系統(tǒng)一批優(yōu)秀的風(fēng)控精英及后勤管理，為個(gè)人提供創(chuàng)新型投資理財(cái)服務(wù)及實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，“打造資金安全、收益保證的星級財(cái)富平臺(tái)。”

據(jù)該公司宣稱，天弘所屬的集團(tuán)還涉及地產(chǎn)開發(fā)、文化傳媒等多項(xiàng)領(lǐng)域。此外，天弘財(cái)富集團(tuán)還有擔(dān)保機(jī)構(gòu)——寧波市正華擔(dān)保有限公司。據(jù)天弘官網(wǎng)介紹，該公司合作的銀行有7家，已成為在寧波很具影響的一家擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在合同能源管理領(lǐng)域有一定影響力，是寧波市金融管理重點(diǎn)支持發(fā)展此類擔(dān)保業(yè)務(wù)的6家擔(dān)保公司之一。

如果以上信息屬實(shí)，那么寧波本土的P2P公司難有比這還要“高大上”的。

不過就是這樣高大上的投資公司還是出了問題。谷先生告訴記者，投了一筆數(shù)目不小投資款后就打算安心收獲了。可是好景不長，在今年6月，周年慶典活動(dòng)的熱烈氣氛尚未消淡，到期的兌付卻出現(xiàn)了困難。后來公司方面表示，資金周轉(zhuǎn)出了點(diǎn)小問題，過不了多久就能解決的。大家看看這么大一個(gè)公司，應(yīng)該不會(huì)跑路或者倒閉，所以又都回去了。可是到了7月上旬，與谷先生一樣的投資者發(fā)現(xiàn)，事情有點(diǎn)不對了，本該發(fā)放的利息和員工工資也成問題，感到情況不妙的市民紛至沓來，圍住法人代表討說法，公司負(fù)責(zé)人拿出股東簽署的承諾書，信誓旦旦地表示“到期的投資，保證在7月底兌付”。谷先生告訴記者，其中7月底之前到期應(yīng)兌付的為3000余萬元。

五股東承諾7月還款未兌現(xiàn)

記者也看到了一份股東承諾書，該承諾書顯示，因天弘財(cái)富放款出去的債務(wù)方企業(yè)目前資金碰到了困難，未能兌現(xiàn)投資者投資款。解決方案為2015年7月底兌付已經(jīng)到期客戶，其他未到期客戶自到期日順延三個(gè)月，利息照常支付。同時(shí)加大催討力度，五位懇請客戶配合，落款為五股東，時(shí)間為2015年7月4日。

但到了7月的最后一天，近百位市民吃到的依然是“空心湯團(tuán)”，這下子把人們激怒了，紛紛聚到天弘財(cái)富總部。

大家追問：幾千萬元錢到哪里去了？你們兩億資本去哪里了？為什么一邊停止還本付息，一邊還吸收新客戶投資，這不是明目張膽騙錢嗎？后來大家推舉了11位代表，強(qiáng)烈要求全體股東與代表對話。

8月2日下午有兩位天弘公司股東參加了與代表的對話，經(jīng)過長達(dá)近六個(gè)小時(shí)的談判，法人代表陳柯平承諾在約定時(shí)間內(nèi)拿出1500萬元還款，每月還150萬元，但是對于巨額的投資款，此系杯水車薪。

雖然不少投資者已經(jīng)報(bào)案，但是谷先生還是希望此事能夠引起市、區(qū)二級政府和公安部門高度重視。為制止天弘股東和關(guān)聯(lián)企業(yè)繼續(xù)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，甚至外逃，請公安部門盡早立案，盡快介入，采取強(qiáng)有力措施，追回資金，幫老百姓挽回經(jīng)濟(jì)損失，查清這些巨額資金大部分去向，是否是由股東關(guān)聯(lián)企業(yè)使用，甚至直接或間接由天弘公司主要負(fù)責(zé)人挪用？

記者調(diào)查

總部停止運(yùn)營 欠員工6月份工資

從營業(yè)執(zhí)照看可能超范圍經(jīng)營

那么天弘財(cái)富有沒有倒閉，是否還在正常運(yùn)轉(zhuǎn)呢？資金鏈?zhǔn)欠癯隽藛栴}呢？帶著諸多疑問，記者昨天下午來到了位于江北區(qū)鉆石廣場五號樓的天弘總部。但大門已經(jīng)緊閉，門口有很多投資者聚在一起商討對策。

記者想辦法進(jìn)入了天弘財(cái)富總部的樓內(nèi)，這是一幢三層樓的獨(dú)棟寫字樓，還有上下的升降電梯，不過目前全部停止運(yùn)行了，就連電也被拉了。記者隨后又來到了二樓，二樓是辦公場所，各種紙張和宣傳單散落一地。不少房間里電腦等設(shè)備也都還在，從不少人的茶杯、抱枕等私人物品來看，這里的員工“撤退”得似乎有點(diǎn)倉促，很多東西都沒有拿走。

記者隨后又來到了三樓高管辦公區(qū)，同樣也都是沒有任何人，全部停止辦公。從記者實(shí)地調(diào)查的情況來看，天弘財(cái)富總部已經(jīng)全部停止運(yùn)營。

此外，記者看到了江北區(qū)人力資源和社會(huì)保障局在8月3日對于天弘財(cái)富的一份限期整改指令書，該整改書里顯示，天弘財(cái)富要在8月10日前支付129名員工6月份的工資，共計(jì)457709元，平均每人欠薪3548元。

另外，還有投資者將天弘財(cái)富告上法庭，鄞州區(qū)人民法院給天弘財(cái)富下達(dá)了傳喚書，要求在9月17日開庭時(shí)傳喚人要到場。

從天弘財(cái)富營業(yè)執(zhí)照來看，法人代表為陳柯平，注冊資本2個(gè)億，成立時(shí)間是2014年4月18日。經(jīng)營范圍是第二類增值電信業(yè)務(wù)中的信息服務(wù)業(yè)務(wù)、投資管理、實(shí)業(yè)投資、企業(yè)管理咨詢、企業(yè)營銷策劃、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢等，未見到有集資攬儲(chǔ)的范圍。

一位工商系統(tǒng)的工作人員告訴記者，一般的投資管理公司是不允許高息攬儲(chǔ)或變相攬儲(chǔ)的，更不允許非法集資。工商部門對投資管理公司頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍僅限于做理財(cái)顧問和中介，其非法集資攬儲(chǔ)的行為已超出經(jīng)營范圍，不符合規(guī)定。

目前江北區(qū)政府、公安已經(jīng)對該公司是否涉及經(jīng)濟(jì)犯罪正式受理并進(jìn)行初查。