上海一外貿(mào)公司涉操縱股市 經(jīng)地下錢莊轉(zhuǎn)移數(shù)億元

深圳警方查獲的一個“地下錢莊”窩點(diǎn)，由普通商店作為掩護(hù)。該商店老板鄭曉生（紅衣者）涉嫌暗地里兌換外匯，替人向境外轉(zhuǎn)移資金。

深圳警方查獲的“地下錢莊”案中，嫌疑人用來作案的銀行卡。圖片/警方供圖

深圳警方查獲的相關(guān)匯款轉(zhuǎn)賬憑證，在這起“地下錢莊”案中，涉案資金約120億元。圖片/警方供圖

一名被抓獲的“地下錢莊”涉案人員，為警方指認(rèn)POS機(jī)等作案工具。圖片/警方供圖

8月24日，被稱為“股市救火隊長”的公安部副部長孟慶豐主持召開電視電話會議，要求全國公安機(jī)關(guān)從即日起至11月底，開展打擊“地下錢莊”集中統(tǒng)一行動。

孟慶豐表示，“地下錢莊”成為各類經(jīng)濟(jì)犯罪贓款出境外流的重要通道。其中，證券犯罪也借助“地下錢莊”外流資金，嚴(yán)重干擾國家金融資本市場秩序。

據(jù)警方透露，今年7月，上海警方在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)其非法所得的數(shù)億元人民幣通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到了境外。

截至昨日，警方已端掉66個“地下錢莊”，涉案資金達(dá)4300余億元。

據(jù)孟慶豐介紹，此外，“地下錢莊”還是販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等犯罪活動贓款轉(zhuǎn)移工具；另外，“地下錢莊”使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，嚴(yán)重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調(diào)控政策的落實。

2015年8月4日，佛山市經(jīng)偵支隊對一宗涉嫌非法經(jīng)營的“地下錢莊”采取收網(wǎng)行動，行動中搗毀2個窩點(diǎn)，當(dāng)場查獲假公章、合同章300多枚，以及大批財務(wù)賬冊單據(jù)，涉及金額初步查證超過200億元人民幣。

這次代號為“銀鷹二號”的破案行動，只是廣東省開展多起打擊“地下錢莊”的一個案例，除此之外，遼寧、上海、北京、浙江等地公安機(jī)關(guān)近期也破獲30余起重大“地下錢莊”案件。據(jù)警方透露，其中有些在偵案件中，還涉及中紀(jì)委發(fā)布的100名“紅通”人員的贓款轉(zhuǎn)移。

港商被騙牽出路邊“地下錢莊”

深圳警方今年8月破獲的一起涉及120億元的“地下錢莊”案，線索來源一起涉嫌詐騙港商的案件。

今年80歲的港商陳某，有意將在大陸賺取的資金轉(zhuǎn)移到香港賬戶，他的一位熟人——某國有銀行支行負(fù)責(zé)人沈海生則向他介紹，自己有外匯管控指標(biāo)，可以幫其將資金轉(zhuǎn)移到香港。

隨后，陳某按照沈海生的要求，將6337萬余元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上，沈海生還收他200萬元好處費(fèi)。

實際上沈海生并未通過銀行渠道轉(zhuǎn)賬，而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬元一直沒有收到。而后，沈海生于2012年11月辭職逃匿，至今還有陳某625萬元沒有歸還。

據(jù)深圳寶安經(jīng)偵大隊調(diào)查，陳某的錢匯入李某賬戶后，在短時間內(nèi)又被轉(zhuǎn)移到5個可疑賬戶，隨后又迅速向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金，這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最后一批資金在中間環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，他的800多萬元未到賬。

至此，一個幫人向境外轉(zhuǎn)賬的“地下錢莊”浮出水面。相關(guān)涉案人葉曉蓮、葉鎮(zhèn)城兩姐弟等人被警方控制。

隨后，警方對葉氏姐弟等人相關(guān)的200多個銀行賬戶梳理，發(fā)現(xiàn)他們調(diào)動數(shù)十人從事“地下錢莊”業(yè)務(wù)。

調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)去年4月份的一個涉及約2億元的詐騙案件中，涉案的陳遠(yuǎn)祥等人出逃前，曾在羅湖區(qū)忠記兌換點(diǎn)向該兌換點(diǎn)的家庭成員賬號轉(zhuǎn)賬8532萬元。警方發(fā)現(xiàn)，幫陳遠(yuǎn)祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

6月2日，警方收網(wǎng)抓捕，共抓獲葉鎮(zhèn)城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名，搗毀“地下錢莊”窩點(diǎn)6個，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達(dá)120億元。

遇“大單”可調(diào)數(shù)百人幫忙轉(zhuǎn)賬

據(jù)葉氏姐弟等人供述，他們平時就在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。他們已經(jīng)形成以親屬、同鄉(xiāng)、朋友聯(lián)系的組織，平時各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調(diào)動數(shù)百人幫忙向境外轉(zhuǎn)賬。

葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人。從1999年起，葉曉蓮就已在深圳西鄉(xiāng)步行街從事非法買賣外匯業(yè)務(wù)。據(jù)葉曉蓮供述，在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手里有港幣、美元，或者需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會來找他們換。他們換的價格和銀行相差無幾，有時會高幾塊錢。“一個月能掙一萬多塊錢。”

另據(jù)葉曉蓮介紹，一旦碰到大單，他們會打電話給曾向他們收購過外幣的“上家”，在確定對方收貨或有外幣時，才會接單。操作手法一般都是客戶在境內(nèi)將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮再將錢打給上家，上家再通過香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。

葉的上家基本上也是深圳人，但在香港開有賬戶，可以雙邊操作，而他們姐弟倆只是中間介紹，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。而他們操控的眾多銀行賬戶，則是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的，用以進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金。

另外，與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開設(shè)一家商店，表面賣水賣煙，暗地里卻兌換外匯。鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬，也是通過香港的上線賬戶操作。

專案組查明，該團(tuán)伙以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營“地下錢莊”活動，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動。

“對敲”轉(zhuǎn)賬隱藏資金進(jìn)出痕跡

除了深圳警方破獲的這起“地下錢莊”案外，從今年4月以來，在公安部統(tǒng)一部署下，各地公安機(jī)關(guān)在開展打擊“地下錢莊”專項行動中，共破獲重大案件30余起，抓獲160余人，涉案金額高達(dá)4300多億元人民幣。

“‘地下錢莊’是一種俗稱，并非法律概念。近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的‘地下錢莊’是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平介紹說。

束劍平表示，“地下錢莊”主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中，正是“跨境匯兌型”的典型代表。按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述，他們與香港賬戶聯(lián)合轉(zhuǎn)賬的方式行內(nèi)俗稱：“對敲”。

據(jù)介紹，“地下錢莊”在境內(nèi)外開設(shè)賬戶或通過境內(nèi)外合伙人實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。境內(nèi)“客戶”將錢交給地下錢莊，地下錢莊則通知境外合伙人按照匯率將相應(yīng)的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內(nèi)。如果“客戶”要在境外將資金打到境內(nèi)，操作過程則相反。

“看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動，境外資金在境外流動。資金都沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但實際上已達(dá)到為客戶轉(zhuǎn)移資金的目的。”束劍平介紹，境內(nèi)外賬戶通過“對敲”轉(zhuǎn)賬，各自接客，并按照固定時間平賬，達(dá)到兩地賬戶平衡。“如果香港合伙人賬戶當(dāng)天支付得多了，他會把錢通過境內(nèi)賬戶打給我人民幣。”鄭曉生說。

據(jù)警方介紹，“地下錢莊”還會招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉(zhuǎn)移，這些帶款出境的人俗稱為“水客”。

警方介紹，除了幫人向境外轉(zhuǎn)移資金外，“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們在國內(nèi)外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價。另外他們還幫人“支付結(jié)算”，不法分子協(xié)助他人將對公賬戶支票非法轉(zhuǎn)移到個人賬戶，或者直接兌換成現(xiàn)金。

貪腐贓款等借道“地下錢莊”

“‘地下錢莊’不問客戶的身份，不問錢從哪里來的，沒有銀行的審批等手續(xù)，一些不法分子正是看中這些，將‘地下錢莊’作為轉(zhuǎn)移資金的暗道。”深圳專案組民警劉明介紹。

國家外匯管理局管理檢查司歐陽雄處長表示，通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移的資金很多都是拿不到臺面上的，老百姓要用上“地下錢莊”的比例很小。“地下錢莊”作為一種服務(wù)型犯罪，看似與普通民眾關(guān)系不大，但像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動，“地下錢莊”成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具。

8月24日，公安部副部長孟慶豐表示，近年來，我國的“地下錢莊”違法犯罪形勢日益嚴(yán)峻復(fù)雜，涉案地區(qū)呈蔓延擴(kuò)散態(tài)勢，目前全國所有省份均有發(fā)案，涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個社會經(jīng)濟(jì)行業(yè)。

據(jù)介紹，“地下錢莊”日益成為犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟(jì)犯罪案件均涉及“地下錢莊”活動，網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、黑社會性質(zhì)組織、偷渡、販毒、走私等其他重大刑事犯罪活動中，“地下錢莊”的“黑手”也屢見不鮮。

警方以往破獲的案件顯示，走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動中，贓款往往通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到國外。

“‘地下錢莊’實際上助長了上游犯罪。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，“地下錢莊”的猖獗，也反映了上游犯罪的猖獗。另據(jù)李明照透露，一些案例顯示，恐怖分子的資金也通過“地下錢莊”進(jìn)出。

另據(jù)透露，曾引起關(guān)注的中國銀行河松街支行原行長高山就是通過“地下錢莊”，將巨額贓款轉(zhuǎn)移到國外。而同樣備受關(guān)注的河南周口中儲糧案，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍，也是利用“地下錢莊”將贓款轉(zhuǎn)移到國外。

暗渡資金不排除股市“熱錢”

李明照介紹，“地下錢莊”的特點(diǎn)是不受政府監(jiān)管，協(xié)助客戶進(jìn)行跨境匯款，不問客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽。正因為有這個特點(diǎn)，特別容易被洗錢、恐怖活動利用。

另據(jù)歐陽雄透露，“地下錢莊”的另一個危害是擾亂了市場秩序。“地下錢莊”境內(nèi)、境外資金分別流動，人民幣和外匯分別交割，這樣一來，在國際收支統(tǒng)計、跨境資金流動監(jiān)測中均無法顯現(xiàn)，對人民幣的匯率水平、國內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等方面，都會產(chǎn)生不利影響。

據(jù)了解，由于“地下錢莊”的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的“地下錢莊”，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。

“當(dāng)前我國‘地下錢莊’的整體形勢非常嚴(yán)峻，‘地下錢莊’的危害全面加深加重。”李明照如是說。

在深圳警方打擊的兩起“地下錢莊”案中，均為客戶的資金被騙引起警方對“地下錢莊”的注意。部分涉案“客戶”稱，他們選擇“地下錢莊”轉(zhuǎn)賬，是因為“地下錢莊”“誠信度”高，比銀行更加靈活優(yōu)惠，而且收取的手續(xù)費(fèi)較低，交易額大的話還有優(yōu)惠。但警方指出，有案例表明，這些“地下錢莊”也存在風(fēng)險。一旦匯率發(fā)生變動，“地下錢莊”經(jīng)常存在逃單、卷錢逃跑的情況。

李明照透露，此前的一些“地下錢莊”案中，一些“地下錢莊”看客戶的錢多，結(jié)果出現(xiàn)非法拘禁、搶劫等犯罪。

多部門將聯(lián)手強(qiáng)化打擊

據(jù)警方介紹，“地下錢莊”使用假身份證開戶，開設(shè)大量人頭賬戶，利用多層級、跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬，再加上使用網(wǎng)銀、第三方支付轉(zhuǎn)移，其資金轉(zhuǎn)移不但迅速而且隱蔽，追蹤資金難度很大。

在深圳葉氏姐弟等人的“地下錢莊”案中，辦案民警發(fā)現(xiàn)與其往來的客戶賬號至少有1500個以上，但在調(diào)查時，有的客戶不配合警方的調(diào)查，有的賬戶在境外取證困難，最終只調(diào)查到了不到300個，并不能真實反映出與嫌疑人對應(yīng)的非法經(jīng)營數(shù)額，而法院對非法經(jīng)營的數(shù)額認(rèn)定，更多地采信客戶指認(rèn)的數(shù)額度計算，這就導(dǎo)致法院在量刑時對疑犯輕判。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，由于處罰太輕，沒有形成震懾，導(dǎo)致一些“地下錢莊”的人員出去后重操舊業(yè)。對此，李明照進(jìn)一步解釋說，這屬于法律方面的問題，證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定和適用法律的問題，直接制約了打擊效果。目前有關(guān)部門正在推動制定相關(guān)的法律法規(guī)文件。

“‘地下錢莊’對國際社會來說也是一大‘毒瘤’。”李明照說，“地下錢莊”絕非中國獨(dú)有，也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的，在其他國家和地區(qū)可能表現(xiàn)為“地下哈瓦拉”“地下匯款機(jī)制”等，但無論是什么形態(tài)，國際社會都始終對其“零容忍”。

李明照表示，公安機(jī)關(guān)下一步將與人民銀行、外匯局、銀監(jiān)會等合作，建立快速高效的資金調(diào)查機(jī)制。

據(jù)警方介紹，當(dāng)前我國多個部門聯(lián)手強(qiáng)化對“地下錢莊”違法犯罪活動予以打擊，下一步，公安機(jī)關(guān)、央行等部門將繼續(xù)深化合作，強(qiáng)化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊，爭取再破獲一批重大“地下錢莊”案件。

而公安部副部長孟慶豐也要求，各地公安機(jī)關(guān)要深挖上游犯罪，特別是通過“地下錢莊”案件發(fā)現(xiàn)金融證券、貪污腐敗、恐怖活動等領(lǐng)域的重大犯罪活動。記者 涂重航