鄞州引入新興金融業(yè)態(tài) “量化金融”小鎮(zhèn)催生創(chuàng)富潮

投資思想、經(jīng)驗(yàn)甚至直覺，當(dāng)用數(shù)學(xué)公式量化，設(shè)立好各項(xiàng)系數(shù)后，就能通過電腦運(yùn)算，自動(dòng)判斷未來價(jià)格走勢，自動(dòng)擇股。這種被稱為“量化金融”的新奇投資方式，正在寧波鄞州掀起陣陣創(chuàng)富潮。

今天，在寧波量化硅谷投資管理有限公司的大屏幕上，實(shí)時(shí)滾動(dòng)著該企業(yè)開發(fā)的“寬信”系列量化金融產(chǎn)品的收益指數(shù)。

“寬信2號(hào)”去年11月11日發(fā)行，募集資金規(guī)模約1.6億元，一路歷經(jīng)股市大盤接連動(dòng)蕩，但截至8月25日下午3時(shí)16分，產(chǎn)品仍有8.3%的收益。

逆勢增值，是鄞州打造“量化金融”小鎮(zhèn)，發(fā)展高端金融產(chǎn)業(yè)的小試牛刀。

按照規(guī)劃，鄞州中心城區(qū)約3平方公里的范圍內(nèi)將崛起一座“量化金融”小鎮(zhèn)。如今，“量化金融”小鎮(zhèn)以量化交易為核心，包含私募基金、天使投資、科技金融、互聯(lián)網(wǎng)金融等為特色的新興金融業(yè)態(tài)，成為金融業(yè)的“阿里巴巴”平臺(tái)，產(chǎn)融結(jié)合、人才集聚。小鎮(zhèn)已慢慢集聚起了金融行業(yè)的各種高端業(yè)態(tài)，全區(qū)在冊(cè)各類投資機(jī)構(gòu)總數(shù)132家，注冊(cè)資金規(guī)模達(dá)65億元。

量化交易為核心

寧波量化硅谷投資管理有限公司的操盤手端著咖啡杯，看看電腦屏幕，幾乎不動(dòng)一個(gè)手指頭。可這悠閑背后，很少有人清楚，三四百只股票正忙著買進(jìn)賣出，一切都靠電腦自動(dòng)完成。

公司首席運(yùn)營官樓軍龍告訴記者，這是來自華爾街的高端金融產(chǎn)業(yè)“量化金融”。

樓軍龍的團(tuán)隊(duì)20余人，主要來自美國華爾街的頂尖投資銀行。回國前，他們看到了浙江民間資本發(fā)達(dá)，像鄞州銷售額超十億、超億元的企業(yè)就有四五百家，完成了原始可觀的財(cái)富積累，急需保值增值，對(duì)金融行業(yè)提出更高的需求。

為此，樓軍龍團(tuán)隊(duì)依托華爾街金融技術(shù)，自主研發(fā)適合國內(nèi)市場的量化交易技術(shù)，打破國外頂級(jí)投行壟斷。“技術(shù)替代人力，從某種程度上說是金融產(chǎn)業(yè)的‘機(jī)器換人’。

去年6月6日，寧波量化硅谷投資管理有限公司發(fā)布了首款自主研發(fā)的量化產(chǎn)品：“寬信1號(hào)”。第一期產(chǎn)品7500萬元，七天之內(nèi)完成募集。寧波量化硅谷投資管理有限公司主打量化互聯(lián)網(wǎng)金融O2O平臺(tái)，創(chuàng)立短短六個(gè)月，便獲得了千萬級(jí)的風(fēng)投資金，公司值估值已超過1億元。

“量化硅谷金融港”最近也正式啟動(dòng)，聯(lián)想集團(tuán)、海爾集團(tuán)分別出資1200萬元和2000萬元資金注入“金融港”，與相關(guān)企業(yè)及鄞州區(qū)政府共同組建了規(guī)模為1.02億元、國內(nèi)首支產(chǎn)業(yè)資本參與投資設(shè)立的量化母基金，為量化金融產(chǎn)業(yè)注入了豐厚的產(chǎn)業(yè)資本。有了該基金，5000平方米的“量化金融夢工廠”啟動(dòng)，首批孵化20家量化金融企業(yè)。

今年上半年，鄞州實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值51.56億元，同比增長25%。金融業(yè)增加值占區(qū)域GDP的比重為8.5%，同比提高1.2個(gè)百分點(diǎn)，高端金融業(yè)對(duì)GDP增長的拉動(dòng)作用提升。

打造誠信“生態(tài)圈”

采購商付款，供貨商發(fā)貨，是外貿(mào)的通用流程。不過，在鄞州“量化金融”小鎮(zhèn)浙江大道網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的“云保理”金融平臺(tái)里，采購商可以“不付款先拿貨”。

美國采購商Khan每年從中國采購約700萬美元的文具，最近，他看中伊爾薩斯進(jìn)出口有限公司的一款新產(chǎn)品，想增加訂單，可手頭上資金不夠。“伊爾薩斯”的負(fù)責(zé)人同樣因資金為難。“美方提出賒銷60天后結(jié)算的方式進(jìn)行交易，可是采購原材料生產(chǎn)同樣需要大筆資金，訂單實(shí)在不敢接。”

資本是實(shí)體企業(yè)共同的門檻。寧波有著多達(dá)2萬家的外貿(mào)企業(yè)，其中年出口額不到500萬美元的中小出口企業(yè)就有1.2萬家。這些不斷涌現(xiàn)的草根創(chuàng)業(yè)企業(yè)抵押物少、擔(dān)保人少，也無法取得銀行的授信，從而無法以企業(yè)的名義在銀行獲得融資。

企業(yè)兩難時(shí)，大道公司搭建起“云保理”金融平臺(tái)，這是基于商業(yè)保理的貿(mào)易融資、信用評(píng)估，借助互聯(lián)網(wǎng)和云計(jì)算技術(shù)、大數(shù)據(jù)，在出口供應(yīng)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)提供金融服務(wù)，獨(dú)創(chuàng)“云保理”模式，打造誠信“生態(tài)圈”。

采購商Khan經(jīng)過信用情況評(píng)估后，得到了一張“大道采購信用卡”，信用時(shí)長90天、額度20萬美金。他在采購時(shí)，刷刷信用卡，“云保理”先行支付，信用期滿后，再把本金和利息支付給“云保理”，盤活了他的資金流。“如果Khan成為‘云保理’平臺(tái)的優(yōu)質(zhì)客戶，還能享受兩年的分期付款服務(wù)。”浙江大道公司董事長吳樂群介紹道。

目前，加入大道“云保理”平臺(tái)的企業(yè)已超過3000家，今年上半年，已提供1500余筆代支付服務(wù)，代付金額達(dá)到15億元。

在“互聯(lián)網(wǎng)金融”還停留在網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)臅r(shí)候，“浙江大道”的這種獨(dú)特的“云保理”模式幾乎重構(gòu)了貿(mào)易模式，平臺(tái)把金融產(chǎn)業(yè)與實(shí)體產(chǎn)業(yè)打通。而業(yè)內(nèi)更看中的是，“云保理”通過金融平臺(tái)交易背后的大數(shù)據(jù)，未來，交易企業(yè)達(dá)到一定數(shù)量，平臺(tái)就是個(gè)風(fēng)向標(biāo)，可以發(fā)布某類交易的價(jià)格指數(shù)。

產(chǎn)生滾雪球效應(yīng)

“開拓制藥”是一家研發(fā)生物醫(yī)藥的高尖端企業(yè)。一旦落戶鄞州，將帶來一批上下游企業(yè)，給當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型添上重要的一筆。

引來這匹產(chǎn)業(yè)良駒的正是鄞州“量化金融”小鎮(zhèn)重點(diǎn)打造的私募基金團(tuán)隊(duì)“盛世投資”。

去年底，“盛世投資”落戶寧波，快速募集到了10億元民間資本和政府資本成立“母基金”，專門投資各種“天使基金”。

盛世投資總經(jīng)理謝作強(qiáng)介紹，經(jīng)濟(jì)處于新常態(tài)，產(chǎn)品、技術(shù)、商業(yè)模式加速創(chuàng)新，催生大量的資金需求，“量化金融小鎮(zhèn)”的一個(gè)重要功能便是充分發(fā)揮金融對(duì)資金和資產(chǎn)的市場化配置功能，也就是說要讓更多的資金快速集聚小鎮(zhèn)，才可能全方位投向?qū)崢I(yè)。

金融資本的嗅覺很敏銳，在謝作強(qiáng)看來，母基金實(shí)際投的是一個(gè)趨勢，因?yàn)閱沃换鹨话闾糇詈玫钠髽I(yè)進(jìn)行投資，但母基金是分散投資，若一期母基金投10個(gè)基金，其中每一個(gè)基金再投10個(gè)項(xiàng)目，等于投了100個(gè)項(xiàng)目。

這是一個(gè)滾雪球效應(yīng)。

從去年落戶至今，“盛世投資”已經(jīng)投資了十多家“天使投資機(jī)構(gòu)”， 這相當(dāng)于，鄞州的“量化金融”小鎮(zhèn)關(guān)連著各地上千個(gè)項(xiàng)目。而今年，“盛世投資”已經(jīng)啟動(dòng)二期母基金的募集，到2020年?duì)幦」芾碣Y產(chǎn)總額達(dá)到30億元，屆時(shí)，影響力可輻射長三角甚至全國范圍。