近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，詐騙手法不斷翻新。廣發(fā)銀行寧波分行通過(guò)不斷提升柜面服務(wù)，持續(xù)加大柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的審核力度，以扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)能力、敏銳的洞察力和高度的責(zé)任感，以主動(dòng)甄別、警銀協(xié)作等方式，成功攔截涉詐資金取現(xiàn)事件，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。
近日，一名年輕男子至廣發(fā)銀行寧波某網(wǎng)點(diǎn)要求取款。工作人員在受理時(shí)按流程向客戶核實(shí)交易對(duì)手、資金來(lái)源、資金用途等信息，核實(shí)過(guò)程中客戶情緒激動(dòng)，一直強(qiáng)調(diào)賬戶里的錢(qián)是工廠的救命錢(qián)。面對(duì)工作人員的咨詢，雖然客戶均能流暢回答，但仍無(wú)法提供合理的資金來(lái)源和相關(guān)依據(jù)，并趁機(jī)找借口要求離開(kāi)銀行營(yíng)業(yè)大廳。為了確保賬戶資金安全，在穩(wěn)定客戶情緒的同時(shí)，工作人員向上級(jí)單位報(bào)備異常賬戶情況，并立即撥打110報(bào)警電話，請(qǐng)求緊急出警。
公安民警快速來(lái)到銀行網(wǎng)點(diǎn)，在同銀行工作人員簡(jiǎn)單了解客戶情況后，隨即開(kāi)展客戶賬戶信息核對(duì)，而客戶回答內(nèi)容與辦理業(yè)務(wù)時(shí)極不相符。目前該男子由公安民警帶回，以進(jìn)一步核實(shí)該事件。
一直以來(lái)，廣發(fā)銀行寧波分行始終保持對(duì)反詐工作的高度重視，堅(jiān)持有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控政策，并結(jié)合當(dāng)下實(shí)際情況和不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，持續(xù)深化警銀聯(lián)動(dòng)，為維護(hù)穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)廣發(fā)力量。
